התהליך שלנו אתכם
הדבר החשוב ביותר בעיניי הוא ההיכרות האישית של הלקוחות ושל מצבם הפיננסי.
נבין את תמונת הנכסים וההתחייבויות הכוללת, מה הם צרכי הנזילות והתזרים היום ובעתיד, תפיסת הסיכון ומה השאיפות והחלומות הספציפיים רק לו או לה.
חשוב להבין מה המצב הבריאותי והמשפחתי של כל אחד ואחת, גם להיבטים תעסוקתיים יש השפעה גדולה על התמונה הכוללת בין אם אתם שכירים, עצמאים או בעלי חברות.
נאסוף מידע מגורמים שונים ונרכיב את התמונה הפנסיונית הפיננסית והביטוחית.
לאחר שקיבלנו את כל המידע, ננתח אותו ונגבש המלצה לתוכנית פיננסית כוללת ומותאמת אישית.
הדגש שמוביל את התכנון הוא פיזור מיטבי של ההשקעות תוך התמקדות בצמצום מיסוי ככל שניתן באמצעים של פטורים ממס ודחיית מיסים.
חשוב לעשות זאת תוך ראייה ארוכת טווח של התוכנית לשנים ארוכות אפילו עד הפרישה וההורשה.
בלי לשכוח פתרונות גמישים שיוכלו לתת מענה כאן ועכשיו למציאות משתנה.
נציג לכם את התוכנית ונבצע ביחד התאמות במידת הצורך בהתאם לאלטרנטיבות שונות בכדי לדייק את התוכנית להעדפות האישיות שלכם.
נוציא את התוכנית לפועל עבורכם תוך קשר ישיר עם כל הגופים הפיננסיים, נצמצם עבורכם את הנטל הבירוקרטי, תקבלו מאיתנו מסמכים מלאים לחתימה דיגיטלית.
נוודא לכל אורך הדרך שהתהליך מתבצע בצורה החלקה והרציפה ביותר.
ההסתכלות שלנו היא ארוכת טווח והערך הגדול של המתכנן הוא בהיכרות אישית איתכם וליווי בצמתים השונים.
בין אם במעבר מקום עבודה, שינוי במצב המשפחתי ואפילו בפרישה (בגיל פרישה או הרבה קודם).
השינויים לאורך הזמן בסביבה המאקרו כלכלית משפיעים על ההשקעות שלכם כמו גם שינויים וחידושים ברגולציות השונות ובמדיניות המיסוי.
נרכז עבורכם את כלל המוצרים באזור האישי באתר, אחת לתקופה נעביר לכם פירוט של הביצועים ונבצע התאמות במידת הצורך.
ליווי פיננסי איכותי מגביר את תחושת הביטחון ונותן אלמנט של רוגע בחיים.
