הכותב אינו יועץ השקעות או יועץ מס ואין לראות באמור ייעוץ או הנעה לביצוע השקעה או פעולה מכל סוג. המידע הנ”ל מוגש לצורך לימודי בלבד, אם ברצונכם להבין באופן פרטני כיצד התוכן הזה משתלב בתכנון הפיננסי הפרטי שלכם אתם מוזמנים לקבוע פגישה פרטנית. הכותב הינו בעל רישיון סוכן פנסיוני ועשוי לקבל תגמול על חלק או …
הטבות לבעלי וחברות ועצמאים בהפקדה לפנסיה והשתלמות Read More »
תיק השקעות מנוהל הוא פתרון ההשקעה הותיק ביותר בשוק, ניהול תיקים הוא פעילות הליבה המרכזית של מרבית בתי ההשקעות בין אם מדובר בבית השקעות בוטיק קטן ובין אם מדובר באחד מבתי ההשקעות המובילים במשק. מדובר במוצר שמנגיש ניהול השקעות מותאם אישית בחשבון הבנק של הלקוח או החברה, בעולם של מוצרי מדף הפונים לנתחי אוכלסייה רחבים …
תיק השקעות מנוהל הוא פתרון ההשקעה הוותיק ביותר בשוק, ניהול תיקים הוא פעילות הליבה המרכזית של מרבית בתי ההשקעות בין אם מדובר בבית השקעות בוטיק קטן ובין אם מדובר באחד מבתי ההשקעות המובילים במשק. מדובר במוצר שמנגיש ניהול השקעות מותאם אישית בחשבון הבנק של הלקוח או החברה, בעולם של מוצרי מדף הפונים לנתחי אוכלוסייה רחבים …
בעבר היצע קרנות ההשקעה היה מצומצם ומכוון למשקיעים מוסדיים בלבד. כיום, לעומת זאת, קיים שפע רב של קרנות בארץ ובעולם שמשקיעות בנכסים שונים. בפוסט זה אפרט על סוגי הקרנות השונים קרן חוב (אשראי) קרן חוב/אשראי קרנות חוב, בדומה לבנקים, עוסקות במתן הלוואות ואשראי. חלקן נותנות הלוואות עם בטוחות וחלקן ללא, והן נבדלות אחת מהשנייה גם …
בשנים האחרונות עלתה הפופלאריות של השקעות אלטרנטיביות בקרב הציבור הרחב ובקרב משקיעים כשירים. בפוסט זה אתן רקע על סוגי ההשקעות האלטרנטיביות השונות ומדוע משקיעים משלבים אותן כחלק מתיק ההשקעות שלהם. אז מה היא השקעה אלטרנטיבית? עולם ההשקעות כולו מתחלק לשניים, השוק הסחיר הידוע כ”שוק ההון” אשר דרכו ניתן להשקיע באג”חים, מניות של חברות ציבוריות, …
ניהול אישי בחיסכון ארוך טווח (IRA) נפוץ בעולם כבר שנים רבות. גם בישראל, ישנה בשנים האחרונות עלייה במשקיעים שבוחרים לנהל את הכספים שלהם בפלטפורמה של ניהול אישי. מדובר במוצר מעניין עם יתרונות מיסוי ורמה מתקדמת של מורכבות. בפוסט זה אפרט על המוצר וההיבטים השונים שלו קופות בניהול אישי IRA (individual retirement account) בישראל מדובר בכספי חיסכון …
תכנון פיננסי הוליסטי הוא גישה כוללת המתייחסת לכל ההיבט הפיננסי בחייו של היחיד ושל התא המשפחתי. בתהליך יוצרים מפת דרך פיננסית שנועדה להבטיח את הגשמת היעדים באופן יעיל ובסבירות גבוהה, ובכדי לאפשר לכל אדם להתכונן ולעבור בצורה חלקה גם טלטלות בחיים. בכל הנוגע לתכנון פיננסי, אני רואה כערך עליון את התאמת המוצרים הפיננסים הנכללים בתכנון …
